ジュニアNISAの運用現状（2021/12/8版） ～ 17ヶ月で年間分配金は13,946円 ～

2020年8月に開始したジュニアNISAの状況を記録します。

現在の資産状況（2021/12/8）

17ヶ月の運用で次の様になりました。

年度別収支

• 1,571,734円の投資に対して、合計損益：1,961,219円（+389,485円（+24.78%））です。
• 年度別では、次の通りです。
  2021年度 投資額：793,948円に対して、合計損益：891,714円（+97,766円（+12.31%））
  2020年度 投資額：777,786円に対して、合計損益：1,069,505円（+291,719円（+37.51%））

保有証券の評価額

• オリンピック景気の反動が来ることを考慮して、国内証券の2021年度の積極的購入は行いませんでした。代わりにamazon（AMZN）とGoogle（GOOGL）に投資を行いました。
• 2021年度のVOO、VTIに関しては、新型コロナのオミクロン株の感染リスクが市場に出始めた12月に購入したもので、現在は損失が出ていますが、長い目で見ていこうと考えています。

配当金明細

• 2年間の配当金の合計は、18,323円です。
  それぞれ2021年度購入分から1,273円、2020年度購入分から17,050円の配当がありました。
  年毎の受領額は2021年が13,946円、2020年が4,377円です。
  2021年受領額をひと月ごとに換算すると約1,162円になる計算です。
• 銘柄毎の金額は次の通りです。
  SPYD（60株） ：9,926円（取得原価：232,480円（内、2020年分：140,840円、2021年分：91,640円）)
  VOO（8株※） ：5,255円（取得原価：261,048円）
  VTI（10株※）：3,142円（取得原価：189,200円）
  　※2021年12月購入分の配当は未受領の為、保有数-1を記載。
• 2020年に購入した分で2021年に受領した配当金は12,673円でした。取得原価は591,088円なので、配当性向は2.1%の計算です。

所感

配当性向の一番高いSPYDの2020年購入分の2021年配当額は6,163円（配当性向4.3%）の計算になるので、月1万円の配当を受け取りたい場合、約280万円の投資が必要だった計算になります。（ジュニアNISA2020年購入の例）

一方、配当額も含めた評価損益を考慮した場合、それぞれ次の結果になりました。

※購入時期の違いにより、取得金額、評価額に大きく差が出てしまっていますが、ここでは考慮しておりません。同時期、同量購入した場合の比較ではない為、ご注意ください。

値上がり評価額を考慮するとVOO、VTI、SPYDの順で、配当率を考慮するとSPYD、VOO、VTIの順で効率が良い結果となりました。今後の購入方針の参考としようと思います。

参考）ジュニアNISAの運用方針

昨年の状況や運用方針に関しては、次の記事にまとめています。

ジュニアNISAの運用方針と現状 ~ 分配金の日本での課税を非課税に ～

2023年12月に終了してしまうジュニアNISAの制度ですが、我が家でも遅ればせながら利用することにしました。 現在の資産状況(2020.12.28時点) 2020年8月に開始して次の様な状態です。 SPYDで損失が出ていますが、こちらは分...

iceagegeneration.com

2020.12.28